مبارزه با پولشویی با یک بخشنامه حل نمی‌شود

رئیس پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی از آغاز فصل جدید روابط بانکی ایران و اروپا و حضور مدیران عامل چند بانک‌ بزرگ اروپایی به کشورمان خبرداد و گفت: مبارزه با پولشویی با یک بخشنامه حل نمی‌شود و نیاز است بانک‌ها از نرم‌افزار هوشمند و قدرتمند استفاده کنند. علی دیواندری در نشست خبری متذکر شد: پیش از تحریم‌ها، با ایتالیا و فرانسه در حوزه‌های بانکی و صنعت و تجارت ارتباط مناسبی داشتیم. بانک‌های بزرگ کشورمان در شهرهای بزرگ آلمان و فرانسه دارای شعبه هستند و از خطوط اعتباری و روابط کارگزاری آنها استفاده می‌کنند. او ادامه داد: در سال‌های تحریم این روابط محدود شد و بازار تجارت ایران به سمت کشورهای شرق هدایت شد، اما الان اشتیاق از سوی اروپاییان برای بازسازی روابط و آغاز کار با طرف‌های ایرانی وجود دارد.

او با بیان اینکه دریافت خدمات از شرکت‌های بزرگ خدمات بانکی دنیا با برقراری مراودات امکانپذیر است، تصریح کرد: در گذشته بانک‌های ما از طریق بانک‌های واسط به امکاناتی از قبیل ویزا کارت و مستر کارت دسترسی داشتند که الان به دنبال این هستند که به صورت مستقل کار کنند.
دیواندری بیان کرد: سیستم‌های اتصال به شبکه‌های بانکی بین‌المللی از طریق کشورهای چین و ژاپن برای آغاز کار در این زمینه مناسب است، اما بازار آنها در حد مستر کارت و ویزا کارت وسیع نیست. بانک‌های ما باید بتوانند به سیستم‌های فراگیر دنیا متصل شوند.
رییس پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی درباره اینکه بانک‌های ایرانی در شرایط فعلی و با وضعیتی که دارند، فقط با بانک‌های درجه سوم اروپایی قادر به همکاری خواهند بود یا اینکه می‌توانند با بانک‌های تراز اول دنیا نیز کار کنند، عنوان کرد: بحث تحریم‌ها وقفه‌ای در مراودات بانک‌های ایرانی با بانک‌های دنیا به وجود آورد و در این مدت بسیاری از مقررات بانکی بین‌المللی تغییر کرده است.
او با اشاره به اینکه راه ارتباط با بانک‌های بزرگ دنیا برای بانک‌های ایرانی بسته نیست، اظهارداشت: روابط می‌تواند میان بانک‌های ایرانی و دنیا برقرار شود و لازم است که اقداماتی در بحث مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم و مسلط شدن به قوانین مربوطه آغاز شود. البته کار با بانک‌های کوچک‌تر زودتر آغاز می‌شود.
دیواندری از برگزاری نخستین همایش تجاری و بانکی ایران- اروپا در تهران در روزهای ۱۵ تا ۱۷ اسفندماه جاری خبرداد و گفت: این همایش در جهت تقویت روابط بانک‌های ایرانی و خارجی با حضور رییس کل بانک مرکزی ایران، پنج وزیر، رییس دفتر رییس‌جمهور و حضور ۶۰ میهمان خارجی از کشورهای آلمان، فرانسه، انگلیس، ایتالیا، لهستان و روسیه برگزار می‌شود. دیواندری با تاکید بر اینکه مبارزه با پولشویی با آیین‌نامه و قانون انجام نمی‌شود، گفت: روزانه میلیون‌ها تراکنش بانکی صورت می‌گیرد و یافتن تراکنش‌های مشکوک و جنبه شناسایی موارد مشکوک از الزامات است که باید طراحی‌هایی برای آن صورت گیرد. البته بانک‌های کشورمان روزانه موارد مشکوک را گزارش می‌کنند.
او با اظهارامیدواری نسبت به اینکه قانون مبارزه با پولشویی هر چه زودتر در شورای نگهبان تایید شود و بهانه‌های نگرانی از سوی بانک‌های بین‌المللی از بین برود، افزود: آنها می‌دانند که طرف‌های ایرانی در ایفای تعهدات خود خوش قول هستند. این مقام مسوول در نظام بانکی کشور بیان کرد: بانک‌ها از سال ۲۰۱۸ به سمت بازل ۲ باید حرکت کنند و این موضوع پیش‌بینی شده است.